펀딩비를 이용하여 연금, 배당을 받을 수 있다는 말을 들어본적이 있나요? 실제로 가능할지에 대하여 의문이 생길텐데요, 이번 포스팅에서는 바이낸스 선물을 이용한 펀딩비 1배숏 전략의 원리를 알아보고, 실제 바이낸스 펀딩비 과거 데이터로 1배숏 펀딩비 전략을 진행했을 때 수익이 얼마나 되는지 알아보겠습니다.
1배숏 펀딩비 전략을 이용하기 위해서는 펀딩비가 무엇인지, 펀딩비는 어떻게 확인하는 지에 대한 기본적인 이해가 먼저 선행되어야 합니다. 관련해서 포스팅 해 두었으니 참고하시길 바랍니다.
1. USDT-M 선물을 이용한 1배숏 전략
1배숏 펀딩비 전략 원리
펀딩비 전략의 기본 원리는 롱 포지션과 숏 포지션을 1:1 비율로 보유하여 코인의 가격변동에 상관없이 펀딩비만을 얻는 것입니다. 롱 포지션 보유자가 숏 포지션 보유자에게 펀딩비를 지급하는 경우가 많습니다. 따라서 우리는 숏 포지션을 보유해서 펀딩비를 지급받는 방식을 생각해야합니다.
USDT-M 선물을 이용한 전략의 경우 일반적으로 롱 포지션(현물)과 숏 포지션을 1:1 비율로 보유하여야 합니다. 코인이 상승하면 롱 포지션 규모가 증가하게 되고 숏 포지션 규모는 하락하게 되어 총 보유 자산은 유지되게 되어 코인 가격 변동에 상관없이 펀딩비 수익만을 얻을 수 있습니다. 예를 들어 100만원이 보유자산일 경우 50만원 롱(현물), 50만원 숏 포지션을 잡고 있을 때 가격이 10% 상승했을 때 롱 포지션은 55만원이 되고 숏 포지션은 45만원이 되서 보유 자산이 유지가 됩니다.
펀딩비 지급 시간: 01시, 09시, 17시
- 펀딩비: 선물시장에서 롱 숏 균형을 맞추기 위해 제공하는 인센티브. 펀딩비가 양수이면 숏 포지션 보유자가 펀딩비를 얻게 되고, 음수이면 롱 포지션 보유자가 펀딩비를 얻게됩니다.
출처: 바이낸스
1배숏 전략 테스트 결과
선물 거래를 지원하는 여러 해외 거래소에서는 과거 펀딩비 데이터를 엑셀 파일 형식으로 제공하고 있습니다. 저는 바이낸스 1배숏 전략을 사용하고 있기 때문에 바이낸스 기준으로 비트코인(BTC), 이더리움(ETH), 리플(XRP)을 비교해서 설명드리겠습니다.
1. 비트코인
2020년 1월 1일 부터 2024년 5월 9일 까지 테스트 결과입니다.
| 연도 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024(~5/9) |
| 수익률 | 17.20% | 30.64% | 4.16% | 7.84% | 6.57% |
2. 이더리움
2020년 1월 1일 부터 2024년 5월 9일 까지 테스트 결과입니다.
| 연도 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024(~5/9) |
| 수익률 | 27.47% | 37.56% | 0.79% | 8.24% | 6.74% |
3. 리플
2020년 1월 6일 부터 2024년 5월 9일 까지 테스트 결과입니다.
| 연도 | 2020(1/6~) | 2021 | 2022 | 2023 | 2024(~5/9) |
| 수익률 | 24.36% | 48.07% | 0.01% | 8.17% | 8.02% |
롱 포지션 보유자가 많을 때 숏 포지션 보유자에게 펀딩비를 많이 지급하기 때문에 코인 상승장이었던 2020년, 2021년에 더 높은 수익률을 보이고 하락장 이었던 2022년에 낮은 수익률을 보이고 있습니다. 2024년부터는 비트코인 ETF, 비트코인 반감기 등의 호재로 코인 가격 상승이 기대되기 때문에 펀딩비 전략을 사용한다면 높은 수익률이 예상됩니다.
바이낸스 기준 과거 펀딩비 데이터를 받을 수 있는 링크 공유를 공유드릴테니 어떤 코인이 펀딩비 수익률이 높은지 직접 찾아보고 진행해 보시길 추천드립니다. Symbol에서 원하는 코인을 선택하고 오른쪽 상단의 Save as CSV 버튼을 눌러 과거 펀딩비 수익률 데이터 엑셀 파일을 다운받을 수 있습니다.
출처: 바이낸스
수익 극대화 방법
1. 스테이킹
현물(롱), 1배 숏 전략을 이용할 때 구매한 현물 코인을 스테이킹으로 예치를 하여 펀딩비 수익률 + 스테이킹 수익률로 수익을 더 증가시킬 수 있습니다. 모든 코인이 스테이킹이 가능한 것은 아니지만 자신이 펀딩비 전략을 사용하려고 선택한 코인이 스테이킹을 지원한다면 수익률을 더 높일 수 있는 방법이기 때문에 필수로 스테이킹까지 함께 하시길 추천드립니다.
솔라나 기준으로 업비트에서 스테이킹을 진행하는 법에 대해 포스팅 해두었으니 관심이 있으신 분들은 아래 버튼을 통해 확인하시길 바랍니다.
출처: 업비트
2. N배 숏, N배 롱
1배 숏/현물(1배 롱) 전략을 완벽하게 이해 했거나 어느 정도 진행해서 수익을 얻어 보신 분들은 N배 숏, N배 롱 전략을 통해 수익률을 높일 수 있습니다. 아래에 간단하게 예시를 들어드리겠습니다.
보유자산: 300만원
펀딩비 1년 수익률: 20%
1배 롱, 1배 숏의 경우 롱 150만원, 숏 150만원으로 분배 되고 150만원의 20%인 30만원이 총 수익이 됩니다.
1배 롱, 2배 숏의 경우 롱 200만원, 숏 200만원(100만원*2배 숏)으로 분배 되고 200만원의 20%인 40만원이 총 수익이 됩니다.
2배 롱, 2배 숏의 경우 롱 300만원(150만원*2배 롱), 숏 300만원(150만원*2배 숏)으로 분배 되고 300만원의 20%인 60만원이 총 수익이 됩니다.
이런 방식으로 배수를 늘려가며 포지션 규모를 늘리는 전략을 통해 수익률을 높일 수 있습니다. 하지만 이 방법은 수익률이 올라가는 만큼 급격한 가격 변동이 있을 때 롱 또는 숏 포지션 중 하나가 청산이 발생할 수 있는 리스크가 존재합니다. 따라서 청산이 되지 않도록 가격이 어느정도 변했다 싶을 때 청산당하지 않도록 롱, 숏 비중을 조절해 주는 과정이 필요합니다. 이 방법은 어느정도 펀딩비 전략이 익숙한 분들만 추천드립니다.
2. COIN-M 선물을 이용한 1배숏 전략
1배숏 펀딩비 전략 원리
COIN-M 선물을 이용한 전략의 경우 하는 방법은 너무 간단한데요, 비트코인을 1배숏을 잡으면 모든 준비가 끝입니다.
위에서는 롱 포지션과 숏 포지션을 1:1비율로 보유하여야 한다고 했는데 1배숏을 잡기만 하면 끝이난다는게 무슨말일까요?
COIN-M 선물의 경우 USDT 등을 이용한 선물 거래와는다르게 수익, 손실이 발생했을 때 코인 수량 자체가 변하는 거래 방법입니다.
예를들어 1BTC 숏 포지션을 1억에 잡았습니다. 이 상황에서 비트코인이 10% 오른다면 비트코인 1개 가격은 1억1천만원이 되고 숏 포지션을 보유했기 때문에 비트코인 보유 개수는
약 0.091BTC로 줄어들게 되지만 보유 자산은 1억(1억1천만원 * 0.091BTC)으로 동일하게 됩니다.결국 COIN-M 선물에서 1배숏으로 포지션을 잡게 되면 코인 가격변동에 상관없이 펀딩비 수익만을 얻을 수 있게되는 것입니다.
1배숏 전략 테스트 결과
선물 거래를 지원하는 여러 해외 거래소에서는 과거 펀딩비 데이터를 엑셀 파일 형식으로 제공하고 있지만 저는 바이낸스 거래소를 주로 이용하기 때문에 바이낸스 거래소 기준으로 설명드리겠습니다. 선물거래를 지원하는 모든 코인이 펀딩비을 제공하고 있지만 대표적으로 비트코인(BTC), 이더리움(ETH), 리플(XRP)로 비교해서 설명드리겠습니다.
COIN-M 선물의 펀딩비 데이터가 2023년 6월 13일 부터 제공되고 있기 때문에 참고해서 봐주시길 바랍니다.
1. 비트코인
| 연도 | 2023(06/13~) | 2024(~05/09) | 1일 평균 수익률 | 1달 평균 수익률 | 1년 편균 수익률 |
| 수익률 | 4.67% | 6.62% | 0.034% | 1.02% | 12.38% |
2. 이더리움
| 연도 | 2023(06/13~) | 2024(~05/09) | 1일 평균 수익률 | 1달 평균 수익률 | 1년 평균 수익률 |
| 수익률 | 4.79% | 6.8% | 0.035% | 1.05% | 12.74% |
3. 리플
| 연도 | 2023(06/13~) | 2024(~05/09) | 1일 평균 수익률 | 1달 평균 수익률 | 1년 평균 수익률 |
| 수익률 | 6.22% | 8.07% | 0.043% | 1.29% | 15.71% |
우리는 숏 포지션을 보유해서 펀딩비를 받는 전략이기 때문에 롱 매수세가 많은 비트코인 상승장에서 하락장보다 펀딩비 수익률이 대체적으로 좋은 편입니다.
출처: 바이낸스
오늘은 바이낸스 USDT-M, COIN-M 선물을 이용한 펀딩비 1배숏 전략에 대해 알아보았습니다. 자신에게 적합한 전략을 선택하여 수익률이 좋은 코인을 찾아 펀딩비를 통해 코인 연금, 배당금을 받아 자산 축적에 도움이 되시길 바랍니다. 감사합니다.